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La experiencia cliente del seguro: recordando los origenes

Fecha

Logotipo Community Of InsuranceNOTA EDITORIAL · COMMUNITY OF INSURANCE · JULIO 2026

Una conversación que el sector asegurador lleva demasiado tiempo aplazando

El 15 de julio celebramos en Community of Insurance una sesión que no pretendía enseñar nada nuevo. Pretendía recordar algo que siempre fue verdad y que el ruido del presente a veces hace difícil escuchar: el seguro es, en su origen y en su esencia, un negocio de personas que se cuidan entre sí.

Felipe García Rey – 30 años vendiendo, autor de El B2B no existe, alguien que habla desde la experiencia y no desde la teoría –  compartió durante hora y media con José Luis Calderón y con nuestra comunidad iberoamericana una reflexión que va más allá de las técnicas de venta o los modelos de experiencia cliente. Es una reflexión sobre mentalidad. Sobre qué significa de verdad acompañar a alguien. Sobre por qué tantos profesionales que saben perfectamente lo que hay que hacer siguen sin hacerlo. Y sobre qué tiene que cambiar para que eso cambie.

Hemos preparado un resumen editorial de la sesión con las ideas principales, los datos que se compartieron, los cambios de paradigma que propone y una síntesis de las preguntas más significativas del Q&A. Está escrito para quien quiera leerlo en diez minutos y llevarse algo concreto. Y para quien prefiera escucharlo de primera mano, la sesión completa en vídeo también está disponible.

La tecnología acelera. La relación humana fideliza. 

Informe Webinar · Nueva Experiencia de Cliente H2H · COI · Julio 2026

Community of Insurance · Informe editorial de sesión

Gestionar pólizas ya no es suficiente: el seguro tiene que aprender a construir relaciones

Síntesis analítica del webinar Nueva Experiencia de Cliente en Seguros · Human to Human, celebrado el 15 de julio de 2026.

15 de julio de 2026 Duración aprox. 1h 30min España y Latinoamérica Ver grabación completa →

Por qué hicimos este webinar

Hay momentos en la historia de un sector en los que resulta imprescindible parar, mirarse y preguntarse si el camino que se está tomando es realmente el correcto. En el seguro estamos viviendo uno de esos momentos. La irrupción tecnológica —fascinante, potente y llena de promesas— está corriendo el riesgo de hacer olvidar algo que este sector conoce desde sus propios orígenes: el seguro nació como un pacto entre personas. Una promesa de protección que solo funciona cuando hay confianza genuina entre quien la ofrece y quien la recibe.

Durante décadas, los mejores profesionales del seguro lo supieron sin necesidad de que nadie se lo explicara. La visita al asegurado, el conocimiento de su familia, la llamada cuando ocurría algo importante, el consejo antes de que surgiera el problema. Eso era el seguro en su forma más pura: una relación de personas que se cuidan mutuamente, mediada por un contrato. La póliza era el instrumento, no el fin.

Lo que este webinar quiere poner encima de la mesa —sin condescendencia, con respeto a quienes trabajan con rigor y vocación en este sector— es una llamada a la reflexión: que ninguna tecnología, por sofisticada que sea, reemplaza la confianza que se construye persona a persona. Que el cliente no compra coberturas, compra tranquilidad. Que la fidelización no se logra con algoritmos, sino con presencia. Y que muchos profesionales de este sector nunca perdieron de vista esta verdad, aunque el entorno a veces conspire para hacerles dudar de ella.

Esta sesión no va dirigida a convencer a nadie de nada nuevo. Va dirigida a recordar lo que siempre fue verdad, y a dar herramientas prácticas para no perderlo de vista en un entorno que cambia muy rápido.

Desde Community of Insurance seguiremos insistiendo en esta idea central: la tecnología acelera, la relación humana fideliza. Es nuestro compromiso con todos los profesionales que comparten esta comunidad iberoamericana del conocimiento asegurador. El vídeo completo de la sesión está disponible para quien quiera escucharlo y visualizarlo en su totalidad: ver sesión completa →

Protagonistas

CB

Organizador

Carlos Biurrun Murillo

Presidente de Community of Insurance (COI). Impulsor de la comunidad iberoamericana de conocimiento asegurador.

JL

Moderador / Co-anfitrión

José Luis Calderón

Cofundador de CICA. Condujo la sesión e introdujo el contexto sectorial de España y Latinoamérica.

FG

Ponente principal

Felipe García Rey

30+ años en ventas. Autor de El B2B no existe. Vicepresidente de MPA Iberian Chapter. Referente H2H en el sector.

Tesis central de la sesión

El sector asegurador gestiona pólizas con una eficiencia extraordinaria, pero todavía no ha aprendido a construir relaciones. En un entorno donde la tecnología dejará de ser ventaja competitiva porque estará al alcance de todos, la única diferencia que fideliza seguirá siendo humana: la cercanía, la empatía, la proactividad y la confianza cotidiana.

— Hilo conductor compartido por José Luis Calderón y Felipe García Rey

"La tecnología va a acelerar, sí, pero la relación humana es la que va a seguir fidelizando. No vendemos pólizas. Vendemos proyectos de vida."

— José Luis Calderón

"Tu labor ya no es vender. Vender ya lo hace ChatGPT. Tu labor es acompañar."

— Felipe García Rey

Datos clave mencionados en la sesión

78%

de las marcas podría desaparecer mañana y a los consumidores no les importaría

Meaningful Brand Report — Havas

72%

de clientes se siente más comprendido al hablar con una persona

Asociación DEC (España y Latam)

83%

de la cartera activa está dispuesta a pagar más con gran experiencia cliente

Genesys Consulting

57%

de clientes de aseguradoras están dispuestos a cambiar de compañía

KPMG, julio 2026

80%

del presupuesto de marketing irá a eventos presenciales en 2028

Gartner 2026

5.000

llamadas en 4-5 horas ya son posibles con NLP para empresas medianas

Caso real citado en sesión

Datos citados por los ponentes durante la sesión. No verificados independientemente por COI.

Las 7 ideas fuerza de la sesión

1

Somos necesarios pero no relevantes

El sector asegurador protege 20 billones € en España, 22M hogares y 34M vehículos. Y aun así no aparece ninguna aseguradora en el top 50 de marcas relevantes del país. El problema no es el valor que aportamos, sino la percepción que existe de ese valor.

2

La tecnología iguala; la relación diferencia

Todas las entidades tendrán IA, modelos predictivos y automatizaciones. Cuando eso ocurra, la tecnología dejará de ser ventaja competitiva. El diferenciador será la capacidad de combinar tecnología con cercanía, empatía y comprensión genuina del cliente.

3

El B2B ha muerto: estamos en H2H puro

Los negocios no se hacen entre empresas, se hacen entre personas. El corredor representa los intereses de un ser humano ante otro. Para que alguien se deje representar sus intereses, primero debe confiar. Toda la estrategia comercial debe partir de ese hecho.

4

El precio es una trampa; el valor es la salida

El cliente que viene por precio se irá por precio. Pero el cliente que se va por mala experiencia no vuelve ni por precio. La calidad se recuerda mucho tiempo después de que el precio se olvida. Defender solo precio es prepararse para desaparecer.

5

Cuidar al cliente no es una opción: es supervivencia

Mínimo 2-3 contactos al año con cada cliente, más allá de la renovación. Felicitaciones de cumpleaños, eventos vitales (bodas, nacimientos, primer coche, divorcio), alertas sobre la empresa del cliente. Vale más un gramo de hacer que un kilo de decir.

6

La IA libera tiempo para ser más humano

La IA no sustituye la relación: libera tiempo para dedicarse a ella. Automatizar duplicados de facturas, recordatorios de renovación o análisis de cartera para usar ese tiempo en contacto genuino con el cliente. Eso son los "equipos biónicos": IA + persona.

7

La proactividad se bloquea por miedo: hay que gestionarlo

El corredor no anticipa riesgos ni informa proactivamente al cliente por miedo a perderle. Pero ese silencio es exactamente lo que le hace perderle. Cuando el cliente descubre que el asesor no le informó, ya es tarde para la confianza.

Los grandes cambios de paradigma que la sesión propone

Eje Ayer Hoy y mañana
Rol del profesional Vendedor de pólizas Acompañante del cliente
Contacto con el cliente Al firmar y al renovar 2-3 touchpoints/año mínimo
Modelo de negocio B2B / B2C H2H — Human to Human
Ventaja competitiva Conocimiento técnico Empatía + confianza + proactividad
Tecnología Diferenciador estratégico Habilitador de la relación humana
Experiencia cliente Solo del equipo comercial Responsabilidad de toda la organización
Propósito del seguro Indemnizar en el siniestro Proteger proyectos de vida cotidianos

Síntesis del Q&A — preguntas más destacadas

QSi en dos años la atención humana será un servicio premium, ¿cómo se prepara una entidad?
Dos cambios simultáneos: primero de mentalidad (entender que el mundo ha cambiado de verdad, no solo en los folletos), después operativo. El procedimiento es fácil; lo difícil es despertar. El punto de partida real es hablar con los propios clientes y escuchar qué valoran de verdad.
Q¿Qué acciones, además de felicitar cumpleaños, me acercan más al cliente?
Mapear eventos vitales: bodas, nacimientos, primer coche, entrada a la universidad, primera vivienda, divorcio. Cada uno es una oportunidad de contacto genuino. El secreto es establecer un diálogo continuo, no una secuencia de productos.
Q¿Cómo fidelizas a un cliente que vino por precio?
Que entre por precio es aceptable; que se quede por precio es el riesgo. Una vez captado, hay que convertirle de cliente de precio a cliente de valor, demostrándole proactivamente que se le cuida. La fidelización no es una acción: es la consecuencia de todo un proceso.
Q¿Por qué el corredor no es proactivo con sus clientes empresariales?
Por miedo. Miedo a incomodar, a perder al cliente si anticipa un problema o una subida de precio. Pero ese silencio es exactamente lo que genera la pérdida cuando el cliente lo descubre. El que anticipa problemas se posiciona como asesor; el que los oculta, como vendedor.
Q¿Cómo usar IA y digitalización sin perder el trato cercano?
Alertas automatizadas sobre clientes corporativos para generar excusas de contacto genuino; análisis de cartera para detectar patrones y proponer mejoras proactivas. La IA no sustituye la conversación: la hace posible con más clientes y más calidad.
Q¿Cómo aplicar H2H en venta telefónica?
La venta telefónica pierde la presencia física pero no pierde la capacidad relacional. La clave está en la escucha activa y la genuina voluntad de comprender el problema del cliente. Las llamadas de fidelización tienen más conversión que las de captación. El canal no cambia el propósito.

Takeaway editorial de COI

Esta sesión confirma la tesis fundacional de Community of Insurance: la tecnología acelera, la relación humana fideliza. El sector asegurador tiene ante sí una paradoja histórica: nunca ha tenido tantas herramientas para conocer al cliente, y nunca ha tenido tan poca presencia en su vida cotidiana. La IA no agrava esta paradoja; la resuelve, si se usa con el propósito correcto. No para reemplazar la conversación, sino para hacer posibles más conversaciones de más calidad. El corredor, el agente y el equipo de una aseguradora que entienda esto antes que su competencia, no tendrá que competir por precio. Habrá cambiado de juego.

El vídeo completo de la sesión está disponible. Compártelo con tu equipo, con tus socios, con quien creas que necesita escucharlo.

Community of Insurance · Insur·Insights · Julio 2026 Ver sesión completa →

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